Finance privée @Université Paris Dauphine – PSL

Maîtrisez l'allocation des actifs et les enjeux ESG pour mieux conseiller vos clients

Certificat co-délivré par l’Université Paris Dauphine – PSL et First Education Online (sous réserve de validation des conseils de l’université)

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laurier Excellence internationale de l’institut de Gestion du Patrimoine
👨‍🏫 Animé par un professeur expert reconnu de Dauphine-PSL
🎓 Réseau fort de 100 000 alumni dans le monde

Formation éligible au CPF

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Formation éligible au CPF
  • Date : 24 novembre 2025
  • Durée : 16 semaines
  • Format : 100% en ligne tutoré
  • Prix net : 3 690€
  • Langue : Français
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Présentation

Piloter une stratégie patrimoniale efficace suppose une compréhension fine des enjeux financiers, juridiques et humains.
Ce programme vous permet de :

  • décrypter les grandes décisions patrimoniales des ménages (épargne, retraite, immobilier, actifs émotionnels)
  • maîtriser les outils d’investissement cotés, non cotés et durables
  • intégrer la dimension macroéconomique et réglementaire du conseil patrimonial
  • adopter une posture déontologique et une communication adaptée aux profils clients

À l’issue de la formation, vous saurez accompagner vos clients avec rigueur, pertinence et impact.

Adapté aux personnes en situation de handicap

Cette formation certifiante, en ligne, délivrée par l’Université Paris Dauphine – PSL et First Education Online, vous permet d’acquérir, à votre rythme mais de façon séquencée, les aspects financiers clés de la gestion du patrimoine. Le contenu en digital learning est complété par l’accompagnement du professeur lors de classes virtuelles et de masterclass, d’une part, et par l’apprentissage collaboratif à travers d’études de cas travaillées en sous-groupes, d’autre part. Ce format qui permet une compréhension et un ancrage des connaissances hors pair a déjà été plébiscité par plus de 16 000 certifiés First Education Online.

Frédéric GONAND, professeur d’économie à l’Université Paris Dauphine-PSL, spécialiste des politiques publiques et des enjeux énergétiques. Ancien conseiller économique de Christine Lagarde et Commissaire à la CRE, il poursuit aujourd’hui ses travaux de recherche, d’enseignement et de conseil auprès d’acteurs publics et privés. Il dirige plusieurs Masters à Dauphine, dont un Executive Master sur le marché de l’art et la gestion de patrimoine. Il est également docteur en histoire de l’art et auteur d’un ouvrage paru en 2023 aux Classiques Garnier.

Ce programme répond aux enjeux patrimoniaux, économiques et réglementaires auxquels sont confrontés les professionnels de la gestion de patrimoine, avec un objectif clair : vous permettre d’accompagner vos clients avec expertise et impact. Il s’adresse :

  • Aux professionnels de la gestion de patrimoine : pour renforcer leur compréhension des actifs, des marchés et des obligations réglementaires
  • Aux conseillers financiers et CGP : pour structurer une approche globale, responsable et personnalisée du patrimoine
  • Aux futurs experts du secteur : pour acquérir une vision transversale du cycle de vie patrimonial et des choix d’investissement
  • Aux passionnés de stratégie patrimoniale : pour articuler enjeux financiers, culturels et relationnels dans la relation client

Sous réserve de validation des conseils de l’université

Libellé de la certification : Grade_Master – Gestion de Patrimoine
Bloc n°8 : Conseiller et Accompagner une clientèle haut de gamme
Nom du certificateur : Université Paris Dauphine
Numéro de la fiche : RNCP40790
Date d’enregistrement : 01-09-2025

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Adapté aux personnes en situation de handicap

Prendre rendez-vous

Rencontrez un conseiller pédagogique spécialiste des formations certifiantes, expert de l’accompagnement-carrière de professionnels en activité ou en recherche d’emploi.

picto Gratuit
picto Sans engagement
picto 15 à 20 mn
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Objectifs & compétences de la formation

Ce certificat vous permet d’acquérir 4 compétences fondamentales en aspects juridiques
de la gestion du patrimoine à travers 4 Online Courses de 4 semaines chacun.

01.

Cycle de vie et gestion financière du patrimoine

  • Comprendre les mécanismes d’épargne au fil du cycle de vie
  • Analyser les caractéristiques des actifs financiers cotés
  • Appréhender le rôle du private equity et des produits structurés
02.

Quelques grandes décisions patrimoniales

  • Évaluer les choix financiers liés à la retraite
  • Maîtriser les enjeux de l’investissement immobilier
  • Explorer les actifs émotionnels dans une logique patrimoniale
03.

Aspects récurrents ou émergents de la gestion du patrimoine d’un client

  • Intégrer la macroéconomie dans les décisions patrimoniales
  • Comprendre les modes de détention indirecte d’actifs
  • Intégrer la finance durable dans l’allocation patrimoniale
04.

Accompagner les particularités du client

  • Appliquer les règles déontologiques du conseil patrimonial
  • Identifier et gérer les conflits d’intérêts
  • Développer une communication efficace et adaptée

Découvrez les bénéfices de la formation

Accédez à de nouvelles opportunités de carrière et améliorez vos perspectives d'emploi grâce à une expertise spécialisée.

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Contenu premium

Les méthodologies Dauphine-PSL par Frédéric Gonand

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Accompagnement 
permanent

Échanges en continu via le forum, 12 live sessions et 3 Masterclass

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Certification prestigieuse

Un certificat Université Paris Dauphine-PSL reconnu internationalement

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Réseau puissant d’alumni

First Education Online, une communauté de plus de 16 000 certifiés

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Le programme de la formation Finance privée@Université Paris Dauphine - PSL

Grâce à des modules spécialement conçus, vous développerez des compétences pratiques et théoriques essentielles dans votre domaine d'intérêt.
Date : 24 novembre 2025

Finance privée@Université Paris Dauphine-PSL est réservé aux personnes satisfaisant aux critères suivants :

  • Titulaire d’un diplôme Bac +3/4
  • Expérience professionnelle de 3 ans minimum
  • Un dossier de VAPP (Validation des Acquis Personnels & Professionnels) peut être proposé si les critères ne sont pas validés

Procédure d’admission

  • Entretien téléphonique avec le/la conseiller(e) pédagogique pour comprendre vos attentes et votre projet professionnel en lien avec la formation visée
  • Envoi de votre CV et/ou lettre de motivation par formulaire en ligne au responsable pédagogique du parcours qui étudie votre candidature et valide ou non les prérequis nécessaires à la formation. Retour sous 5 jours ouvrés

Le programme est constitué de 4 cours de 4 semaines, suivis d’un examen final :

  • Cours 1 – Cycle de vie et gestion financière du patrimoine des ménages
  • Cours 2 – Quelques grandes décisions patrimoniales des ménages
  • Cours 3 – Aspects récurrents ou émergents de la gestion du patrimoine d’un client
  • Cours 4 – Accompagner les particularité du client 
  • Pour s’inscrire, cliquez sur le bouton « je m’inscris » et remplissez les deux questionnaires
  • La formation débutera à la prochaine session indiquée en haut de la page

Masterclass de lancement en hybride

  • Epargne et consommation chez les ménages : taux d’intérêt, préférence pour le présent, élasticité de substitution
  • Trajectoire d’accumulation du patrimoine au cours de la vie
  • Épargne de précaution, contrainte de liquidité, myopie intertemporelle, préférence pour l’héritage, aversion au risque, décumulation en fin de vie
  • Implications pour la gestion de patrimoine

Live session
  • (Gamme disponible d’actifs financiers côtés actions, obligations, ETFs)
  • Définition et classification des actifs financiers
  • Caractéristiques des classes d’actifs : rendement, risque et liquidité
  • Différence entre actifs risqués et non risqués
  • Critères de choix d’allocation entre actifs (valorisation, diversification, stratégie de couverture…)
  • Sélection de fonds
  • Évolutions récentes

Live session
  • Définition
  • Objectifs
  • Avantages, risques
  • Utilité
  • Exemples

Live session

Etude de cas et correction
  • Organisation du système de retraite français
  • Enjeux des réformes des retraites récentes
  • Les Plans Epargne Retraite depuis la loi Pacte

Live session
  • Panorama du marché immobilier, facteurs démographiques et sociologiques, infrastructures locales, facteurs conjoncturels (crédit, revenus des ménages, aides publiques et fiscales)
  • Rendement brut locatif et rendement en capital
  • Etude de cas : intérêt de la détention d’un patrimoine immobilier au sein d’une SCI

Live session
  • Actifs émotionnels : objets d’art, vins, voitures de collection
  • Autres actifs : cryptomonnaies et nouveaux actifs numériques
  • Pourquoi certains investisseurs privilégient ces actifs ? Avantages et risques des actifs émotionnels
  • Étude de cas : un collectionneur souhaitant diversifier son patrimoine avec des actifs émotionnels

Live session

Masterclass en hybride (ou en milieu de cours 3)

Etude de cas et correction.
  • Principaux indicateurs économiques à suivre
  • Influence des cycles économiques sur les investissements
  • Influence des politiques monétaires et budgétaires sur les marchés

Live session
  • Les PEA
  • Les contrats d’assurance-vie
  • Étude de cas

Live session
  • Points clés abordés dans la semaine

Live session

Etude de cas et correction.

Dans le prolongement du cours 4 de l’EOC1, permettre d’appréhender la manière conforme d’accompagner et suivre un client, ainsi que les méthodes comportementales qui en assurent l’efficacité.
  • Qu’est-ce que le conseil en Gestion de Patrimoine
  • Les attentes déontologiques (adéquation, transparence, mise en garde…)
  • Modalités de la mise à jour et preuves attendues
  • Fréquence et modalités de la mise à jour et du suivi

Live session
  • Cadre général et droit
  • Le conflit d’intérêt vu de l’AMF et de l’ACPR
  • Le débat autour de la rémunération vu comme une source de conflits d’intérêts et contraintes qui en découlent
  • Les solutions disponibles en déontologie et en cas de contrôle

Live session
  • Compréhension générale des différents profils de personnalités et leviers de motivation
  • Adapter sa communication à la perception dominante du client pour plus d’impact
  • Découvrir les besoins cachés du client pour passer de convaincre à influencer positivement pour une relation durable
  • Gestion des objections du client
  • Close out : l’art de conclure

Live session

Accessible sous réserve de validation des 4 OC

Etude de cas avec quiz (correction automatique) de 2h + QCM sur la plateforme Evaluo
Date : 24 novembre 2025
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Formateurs

Économiste expérimenté, double expertise en finance et en art pour une approche globale, rigoureuse et contemporaine du patrimoine

Frédéric Gonand est professeur d’économie (HDR, CNU) à l’Université Paris Dauphine-PSL. Il dispose d’une solide expérience dans le conseil aux autorités publiques et aux entreprises, notamment dans le secteur de l’énergie. Ancien administrateur civil, il a été conseiller économique de Christine Lagarde, alors Ministre de l’Économie (2007–2011), avant d’être nommé par le Président de la République Commissaire à la Commission de Régulation de l’Énergie (2011–2013).

Depuis 2013, il poursuit ses activités d’enseignement et de recherche à Dauphine, où il publie régulièrement dans des revues académiques de référence (Journal of Environmental Economics and Management, Ecological Economics, Energy Journal, etc.), encadre des doctorants et dirige trois Masters ainsi qu’un Executive Master. Il est également conseiller économique de l’UIMM et consultant pour plusieurs entreprises du secteur de l’énergie et institutions financières.

Docteur en économie (École Polytechnique) et ancien élève de l’ENA (promotion 2000), Frédéric Gonand est aussi docteur en histoire de l’art (EPHE et École du Louvre). Il a publié en 2023 l’ouvrage Une historiographie des origines du marché de l’art – tableaux italiens du XVIe siècle aux éditions Les Classiques Garnier, avec une préface de Pierre-Michel Menger (Collège de France). Il enseigne également à l’École du Louvre, pour Christie’s Education, et a fondé l’Executive Master « Marché de l’art et gestion de patrimoine » à Dauphine.

Hanane Carmoun est une experte en coaching et formation de négociations complexes pour les décideurs d’entreprise. Son approche terrain se concentre sur la réflexion stratégique du processus de négociation jusqu'à sa clôture. Sa solide expérience professionnelle en tant que directrice commerciale et marketing auprès de grands acteurs de l’Asset Management lui permet d’avoir une bonne comprehension des défis commerciaux, organisationnels et réglementaires auxquels est confronté le secteur financier.

Elle est titulaire d'un Master en Gestion et Administration des Entreprises de l'Université Paris X Nanterre et est certifiée en négociation complexe à Sciences Politiques Paris.

Son profil pluridisciplinaire lui permet d'apporter à ses clients les meilleures solutions innovantes telles que l’Approche Neurocognitive et Comportementale et la Démarche Appréciative. Aujourd'hui, Hanane est la fondatrice et CEO de Brain Me Up Consulting, un cabinet de conseil de  formation et de coaching dédié à la performance commerciale et à l’innovation managériale.

Elle est la co-autrice du Livre Blanc IFFEC (Institut Français de Finance et d’Economie Comportementales) : « Industrie financière, les apports de la finance et de l’économie comportementales dans le conseil » 

David Charlet est diplômé en Gestion, Finance et Droit des Universités de Paris I et d’Aix Marseille. Après un Master de Droit, il a été inscrit à l’école doctorale de Toulouse.

Il enseigne dans diverses Universités et Écoles depuis plus de 25 ans, notamment l’Ecole Supérieur d’Assurances, SKEMA ou l’IHEDREA, a été responsable de cursus en Gestion de Patrimoine (Mac + 3 à Bac +5) et membre du Conseil Nationale de l’Enseignement Supérieur et de la Recherche Scientifique (CNESER).

Aujourd’hui président de CC&A Finance Patrimoine Formation, il est surtout connu comme président de l’Association nationale des conseils financiers (ANACOFI) depuis 2004. Il est également membre du Board Executif de la Fédération européenne des conseils et intermédiaires financiers (FECIF) depuis 2007, dont il a été président de 2017 à Mai 2020. Il est par ailleurs membre du Comité consultatif du secteur financier (CCSF) et du Comité stratégique du Programme national d’éducation financière (EDUCFI).

Ex administrateur de l’ORIAS, membre de plusieurs comités pédagogiques ou de perfectionnement, il est l’auteur de nombreux articles, d’études et de trois ouvrages, dont le dernier, paru en 2025, « Le Vademecum de la Bourse et de l’épargne financière » aux éditions Arnaud Franel.

Certificat obtenu

À l’issue de la formation et si vous remplissez les conditions d’obtention (examen, études de cas…), vous obtenez un certificat assorti d’une clé d’identification numérique unique et infalsifiable, qui vous permet de le valoriser auprès des employeurs.

 

Le certificat vient étoffer la section “Education” / “Licences & certifications” de votre profil LinkedIn / CV et améliore votre visibilité sur le marché du travail.

certificat

Financez votre formation

Explorez différentes possibilités pour financer votre formation et trouver la solution adaptée
à votre situation financière. Découvrez des alternatives de financement flexibles
pour concrétiser vos projets d’apprentissage.

Financement CPF

Le Compte Personnel de Formation (CPF)

Le financement CPF est disponible pour cette formation, le référencement est en cours sur France Compétences et sera publié très prochainement.
N’hésitez pas à contacter nos conseillers pédagogiques au 01.89.71.24.90 pour réserver votre place dès maintenant.

 

 

Personnel

  • Facilités de paiement disponibles, jusqu’à 4x sans frais en carte bancaire.

Par votre entreprise

  • Financez votre formation dans le cadre d’un plan de formation ou d’un accord d’entreprise.
    Nous vous accompagnons dans la formulation de votre demande auprès du service Ressources Humaines et de vos managers.

France Travail

  • Numéro Réf. France Travail : 14_AF_0000132594
  • Financez votre formation dans le cadre de votre recherche d’emploi ou votre reconversion professionnelle.
  • Contactez directement sara.dechiara@first-finance.fr

Le Compte Personnel de Formation (CPF)

Le financement CPF est disponible pour cette formation, le référencement est en cours sur France Compétences et sera publié très prochainement.
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+ de 10 000 personnes ont financé une formation First Education Online grâce à leur compte CPF

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FAQ

Trouvez les réponses à vos questions les plus fréquentes 
et éclaircissez vos doutes grâce à notre FAQ.

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Le certificat est co-délivré par l’École et par First Education Online.

First Education Online est :

  • Le distributeur exclusif des EOC (Executive Online Certificates).
  • Une marque du groupe First Finance, créé en 1996, ayant formé  plus de 100 000 personnes en présentiel, 150 000 en distanciel et ce dans plus de 70 pays, avec 900 clients entreprises de toutes tailles (PME, ETI, Grands Groupes).

Grâce à nos certificats, vous bénéficiez :

  • De la garantie de qualité du Top 10 des Grandes Écoles de commerce et d’ingénieurs,
  • De l’expertise et de l’expérience de professeurs renommés des Grandes Écoles qui enseignent au programme Grande Ecole,
  • De blocs de compétences reconnus par l’État,  inscrits au RNCP ou au RS (si éligible CPF, source),
  • De la possibilité d’obtenir des crédits ECTS et/ou d’équivalences pour des diplômes de type Master en un ou deux ans,
  • D’un réseau alumni puissant avec plus de 12 500 certifiés.
  • En moyenne, il faudra consacrer de 3 à 5 heures de travail hebdomadaire.
  • Oui, c’est compatible avec une activité professionnelle.Vous pourrez travailler le soir, le week-end ou sur votre temps libre. Le format 100% en ligne permet justement de poursuivre votre activité professionnelle tout en suivant la formation.
  • Des classes virtuelles et des Masterclass vous permettent d’échanger de façon régulière avec les professeurs ; si vous n’êtes pas disponible, vous avez accès à un replay.
  • Pour la plupart des programmes, il n’y a pas de prérequis techniques pour suivre nos cours. Il n’y a aucun programme à télécharger, ni aucune installation particulière. Il suffit de disposer d’une connexion internet pour accéder à l’intégralité du contenu. La plateforme de cours s’adapte en outre à toutes tailles d’écrans.
  • Cependant, dans les environnements professionnels, le bon déroulé du cours peut être conditionné à des aménagements en raison des règles de firewall (pare-feu) et des versions de navigateurs.

Les frais d’inscription ne sont pas remboursés en cas d’abandon du programme.

En revanche, il est possible de reporter son inscription :

  • soit gratuitement sur présentation d’un justificatif valide d’arrêt maladie ou de congé maternité,
  • soit en vous acquittant de frais de réinscription partiels.
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Découvrez les métiers prometteurs accessibles grâce à cette formation

Relevez des défis complexes dans un environnement dynamique et stimulant et contribuez directement 
à la croissance et à la réussite des entreprises.

Conseiller en Gestion de Patrimoine

Travaillant dans une agence bancaire ou en indépendant, le Conseiller en Gestion de Patrimoine est garant du patrimoine et des investissements de sa clientèle. Son cœur de métier repose sur sa capacité de diagnostic, lui permettant d’assurer des placements adaptés et rentables.

Conseiller financier

Le Conseiller financier conseille, fidélise et accompagne sa clientèle dans la gestion de leurs finances. Travaillant dans une banque de détails, il gère essentiellement le portefeuille de clients particuliers. Zoom sur ce métier.

Directeur d’agence bancaire

À la fois manager commercial et animateur d’équipe, le Directeur d’agence bancaire est souvent assimilé à un patron de petite entreprise. Pilotant une équipe pluridisciplinaire, il est garant du bon développement de l’agence.
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  • Format : 100% en ligne tutoré
  • Prochaine session : 03 novembre 2025
  • Durée : 24 semaines
  • Prix net : 3 990€