Gestion de patrimoine : se former à la Finance de Marché pour mieux conseiller

Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGPs), une compréhension approfondie de la finance de marché et des produits structurés est cruciale pour fournir des conseils d'investissement de haute qualité. Le Certificat Finance de Marché de l'ESCP Business School vous offre cette expertise, en vous plongeant dans les nuances des marchés financiers et en vous dotant des outils nécessaires pour naviguer avec assurance parmi les produits financiers complexes.

À l'issue du certificat Finance de Marché@ESCP Business School, vous serez en mesure de : 

Ce qui vous permettra d'être de meilleur conseil auprès de vos clients et de vous adresser à des investisseurs de plus grande envergure.

Ce programme vous apprend à décrypter les rôles et les interactions entre les différents acteurs des marchés financiers, vous permettant de sélectionner avec précision les produits financiers les plus adaptés. En maîtrisant les caractéristiques et les risques des produits cash, des dérivés fermes et des options, vous serez en mesure d'évaluer efficacement les opportunités d'investissement et de conseiller vos clients sur les stratégies les plus appropriées.

La capacité à concevoir et à mettre en œuvre des stratégies de couverture sophistiquées est essentielle pour protéger les portefeuilles d'investissement contre les fluctuations du marché. Le certificat vous équipe des compétences nécessaires pour utiliser des produits dérivés fermes et conditionnels dans le but de minimiser les risques.

Les produits structurés sont au cœur de l'innovation financière, offrant des solutions sur mesure pour répondre aux besoins spécifiques des clients. En comprenant comment ces produits sont construits, assemblés et calibrés, vous serez en mesure de proposer des options d'investissement personnalisées qui allient potentiel de rendement et gestion du risque.

La connaissance approfondie du cadre réglementaire, des pays, des types de sous-jacents est fondamentale pour le conseil en gestion de patrimoine. Ce savoir vous permet d'assurer la conformité des conseils d'investissement et de comprendre les implications des différentes structures de produits, ce qui est crucial pour la recommandation de solutions d'investissement adéquates.

La capacité à analyser en détail les termsheets et à communiquer clairement les caractéristiques et les risques des produits financiers renforce la transparence et la confiance avec vos clients. Vous serez ainsi en mesure d'expliquer les valorisations, les risques et les avantages des produits d'investissement, facilitant la prise de décision éclairée de vos clients.

En suivant le Certificat Finance de Marché à l'ESCP Business School, vous enrichirez votre expertise sur les marchés financiers. Votre capacité à comprendre et à naviguer dans l'univers complexe des produits financiers et des marchés vous permettra de fournir des conseils personnalisés et stratégiques, alignés sur les objectifs et les profils de risque de vos clients, assurant ainsi leur succès et leur satisfaction à long terme.

Vous apprendrez à comprendre les interaction entre les classes d’actifs

Cette formation enrichira vos compétences en gestion de patrimoine, vous positionnant comme un expert en produits financiers complexes et un conseiller de confiance pour vos clients.

Vous serez capables de: 

En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine, suivre le Certificat Finance de Marché à l'ESCP Business School vous équipe avec une expertise approfondie et une compréhension nuancée des marchés financiers, essentielle pour naviguer dans la complexité des produits financiers et des stratégies d'investissement. Ce programme vous dote les compétences suivantes :

Vous apprendrez à identifier le rôle clé de chaque acteur du marché et à interagir efficacement avec eux. Cela comprend une maîtrise des produits cash, des dérivés fermes, et des options, permettant une sélection rigoureuse des produits financiers adaptés à chaque situation.

Vous serez formé à l'élaboration de stratégies de couverture sophistiquées utilisant des dérivés fermes et conditionnels, essentielles pour la gestion des risques dans un portefeuille d'investissement.

Vous acquerrez une connaissance approfondie de la conception, de l'analyse et de l'utilisation des produits structurés, y compris les autocalls, les notes bull, et les reverses convertibles, clés pour offrir des solutions sur mesure adaptées aux besoins spécifiques de vos clients.

Vous apprendrez à naviguer dans le paysage réglementaire lié à la distribution de produits financiers, et, ce qui est crucial pour la sélection et la recommandation de produits d'investissement.

Vous serez capable d'analyser en détail les termsheets, permettant une évaluation précise des produits et une communication claire de leur valeur et de leurs risques à vos clients.

Vous pourrez identifier et recommander les produits les mieux adaptés aux profils de risque de vos clients, en assurant une personnalisation et une pertinence maximale dans vos conseils d'investissement.

Avec une compréhension approfondie des produits et des marchés, vous serez en mesure d'expliquer clairement les valorisations en marché secondaire, renforçant ainsi la transparence et la confiance avec vos clients.

Ce certificat vous positionnera comme un conseiller de premier plan, capable de naviguer avec aisance dans l'univers complexe des produits financiers et de fournir des conseils d'investissement de haute qualité, adaptés aux besoins uniques de chaque client.

Le monde complexe de la finance et de l'investissement a fait de la gestion de patrimoine un domaine incontournable pour les particuliers soucieux de préserver et d'accroître leurs avoirs. Qu'il s'agisse d'un professionnel ambitieux cherchant une nouvelle voie ou d'un individu désireux de prendre en main ses finances personnelles, une formation en gestion de patrimoine peut constituer un tremplin vers de nouvelles opportunités.

Attirant de plus en plus de professionnels en reconversion, la gestion de patrimoine est un domaine en pleine expansion. Ancien courtier en assurances, directeur d'agence bancaire ou encore professionnel issu d'un autre secteur, la perspective de se réinventer en tant que conseiller en gestion de patrimoine (CGP) séduit par ses perspectives d'évolution et sa nature enrichissante. Une formation en gestion spécialisée, comme celle proposée par @ESCP Business School, constitue une clé pour accéder à cette nouvelle carrière prometteuse.

Le métier de CGP offre de nombreux avantages attrayants. Avant tout, il s’agit d’une profession valorisante qui vise à accompagner les clients dans la gestion de leur patrimoine et la réalisation de leurs objectifs financiers. En tant que CGP, la tâche consiste à constituer et à gérer un portefeuille de clients, en veillant à répondre à leurs attentes et à les guider dans leurs prises de décision.

De plus, ce métier est caractérisé par une diversité stimulante dans les missions pluridisciplinaires au quotidien. Le CGP est amené à travailler sur des dossiers variés, allant de la gestion de patrimoine indépendant à la collaboration avec des sociétés de gestion ou des établissements bancaires. Ses missions principales impliquent une expertise dans divers secteurs tels que la fiscalité, les placements financiers, les assurances, mais aussi les œuvres d'art ou les pierres précieuses.

Pour devenir CGP, plusieurs parcours de formation sont envisageables. La voie la plus courante consiste à suivre une formation spécialisée en gestion de patrimoine, souvent un master ou un MBA en gestion de patrimoine. Ces programmes offrent une solide base en connaissances fondamentales comme la finance, la fiscalité, le droit et la gestion de portefeuille.

Une autre option consiste à choisir une formation en alternance, combinant cours théoriques et stage en entreprise. Cette approche permet d'acquérir une première expérience précieuse et de se familiariser avec les missions types du gestionnaire de patrimoine.

Au-delà de l'acquisition de compétences techniques, une formation en gestion de patrimoine apporte de nombreux autres bénéfices. Dans un premier temps, elle aide à développer des outils d'analyse et des méthodes de travail indispensables pour réussir dans ce métier exigeant.

De plus, l’apprenant est initié aux contraintes juridiques et aux nouveaux textes de loi régissant le secteur, une connaissance cruciale pour offrir des services conformes et éviter les risques juridiques.

Enfin, une formation de qualité ouvre les portes de nombreuses opportunités professionnelles, que ce soit au sein d'instituts d'administration, de cabinets de conseil en gestion, d'études de notaires, ou même en tant que gestionnaire de patrimoine indépendant.

Le principal objectif de la gestion de patrimoine est d'accompagner les clients dans la préservation, la valorisation et la transmission de leurs avoirs. Le rôle du CGP consiste à évaluer la situation familiale et le profil d'investisseur de chaque client, afin de proposer des solutions d'investissement adaptées à ses besoins et à sa tolérance au risque.

Il doit également veiller à optimiser la gestion des avantages fiscaux et à respecter les contraintes juridiques en vigueur. Par ailleurs, sa mission comprend le suivi des actualités économiques et des nouveaux textes de loi pour ajuster les stratégies en conséquence.

Au fil des années, le CGP développe une expertise pointue qui lui permet de gagner la confiance de ses clients et de fidéliser son portefeuille. Il peut également envisager des possibilités d'évolution vers des postes de responsable d'équipe, de directeur d'agence ou même de conseiller en gestion auprès de plusieurs marchés.

Pour débuter dans le métier de CGP, il est courant d’avoir une première expérience au sein d'un établissement bancaire ou d'une société de gestion. Cette étape initiale aide à se familiariser avec les domaines de la banque, de la gestion d'actifs et d'acquérir une expertise pratique.

Avec l'expérience, les CGP peuvent envisager de devenir CGP sénior ou de se spécialiser dans un domaine particulier, comme la gestion de patrimoine pour les clients fortunés ou les entreprises familiales.

Certains CGP peuvent également choisir de se lancer en indépendant, en créant leur propre cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Cette voie offre une grande autonomie, mais requiert également de solides compétences en développement commercial et en gestion d'entreprise.

Enfin, les CGP les plus accomplis ont la possibilité d’accéder à des postes de direction, comme celui de responsable d'équipe ou de directeur d'agence, encadrant et formant les CGP juniors.