Finance

Comment créer un CV de conseiller en gestion de patrimoine qui décroche des entretiens ?

Le 10 décembre 2025

Pour créer un CV de conseiller en gestion du patrimoine (CGP), aussi appelé conseiller en patrimoine ou gestionnaire des actifs, qui éveille la curiosité des recruteurs et ainsi décrocher un entretien, il est essentiel de mettre en avant certaines compétences clés et l’expérience professionnelle. Voici comment rédiger un CV convaincant et bien structuré pour mettre toutes les chances de son côté.

La phrase d'accroche parfaite pour un CV bancaire

Bon nombre de candidats au poste de conseiller en gestion du patrimoine oublient la phrase d’accroche. Pourtant, cette initiation est appréciée par les recruteurs, à condition qu’elle soit maîtrisée. Résumant le CV, elle se compose de quelques mots clés bien choisis reflétant le parcours du candidat, ses motivations et ses compétences pour donner envie au recruteur de poursuivre la lecture.

Une bonne accroche est essentielle pour deux principales raisons :

  • Elle structure le profil, met en valeur les atouts et suscite l’intérêt du recruteur dès les premières lignes ;
  • Face à des dizaines de candidatures, une phrase d’accroche claire donne une vision rapide des compétences clés, de l’adéquation du candidat avec le poste demandé et de sa motivation.

Pour créer une introduction de CV personnalisée, il faut :

  • Inclure l’expérience, les spécialités (fiscalité, placements ou transmission) et le type de clientèle ;
  • Utiliser des chiffres, si possible, comme le nombre de clients et les résultats.

Structure optimale d'un CV de CGP

La gestion de patrimoine est un métier exigeant. Voilà pourquoi un CV structuré mettant en avant les compétences techniques et commerciales est crucial.

Les rubriques essentielles à inclure

Un titre clair est essentiel pour servir d'accroche à la lecture. Il se place généralement en haut à gauche de la page pour que le recruteur détermine si le profil correspond au poste proposé. S'ensuit la phrase d'accroche ou la section « À propos de moi » permettant au candidat de se présenter en quelques lignes.

Informations générales

Un bon CV de conseiller en gestion du patrimoine doit contenir les informations générales, à savoir :

  • Identité (nom, prénom et date de naissance)
  • Coordonnées (lieu de résidence, numéro de téléphone, adresse e-mail et profil LinkedIn)

Il faut y mentionner le permis de conduire qui peut s'avérer un atout si le poste requiert des déplacements fréquents ou une flexibilité.

La photo n'est pas obligatoire, mais elle peut être utile et appréciée pour que le recruteur mette un visage sur son éventuel futur collaborateur.

Formations

Cette rubrique est l’un des cœurs du CV efficace. Il faut mentionner chaque formation et diplôme obtenus dans l’ordre chronologique inversé : du plus récent au plus ancien. Il est conseillé d'indiquer les dates de début et de fin ainsi que les établissements de formation.

Expériences professionnelles

Les compétences techniques et commerciales sont tout aussi importantes que les formations et les diplômes. L'astuce consiste à mettre en avant les hard skills ou compétences appliquées au métier en veillant à indiquer les expériences professionnelles associées.

La mise en page professionnelle

Pour concevoir un curriculum vitae reflétant le professionnalisme, le sérieux et la rigueur, un modèle moderne avec une mise en page sobre et élégante est de mise. Il permet de mettre en valeur son expérience et ses compétences de manière claire et concise.

Les erreurs à éviter

Trois principales erreurs courantes à éviter :

  • Rédiger un CV générique qui ne reflète pas les compétences et les expériences spécifiques au poste de gestionnaire de patrimoine ;
  • Oublier de mentionner les réalisations qui constituent des indicateurs quantifiables pour démontrer l'impact du candidat dans son ancien poste ;
  • Négliger la relecture.

Quelles sont les compétences d'un conseiller en gestion de patrimoine ?

Des compétences techniques, financières et commerciales sont exigées pour le métier de gestionnaire de patrimoine.

Expertise technique et réglementaire

Pour exceller en tant que CGP, il est notamment nécessaire de :

  • Savoir interpréter les données financières complexes et les tendances de marché ;
  • Être au fait des diverses classes d’actifs et des stratégies d’investissement ;
  • Connaître les différents produits bancaires et d’assurance.

Savoir-faire commercial et relationnel

Des qualités personnelles ou softs skills font partie des éléments essentiels à mettre en avant sur un CV de conseiller en patrimoine :

  • Être à l’écoute des besoins des clients ;
  • Rigueur et sens des responsabilités ;
  • Adaptabilité et réactivité.

Maîtrise des outils numériques

Dans le domaine de la gestion des actifs, mise à part une bonne maîtrise des outils informatiques, il est indispensable de maîtriser :

  • Les outils de planification financière comme RightCapital ou Naviplan ;
  • Les logiciels de gestion de portefeuille de type Morningstar Advisor Workstation ou eMoney Advisor ;
  • Les programmes d'évaluation des risques tels que Riskalyze ou Value at Risk (VaR).

Comment valoriser son parcours selon son profil ?

L’intérêt principal d’un CV est de valoriser le parcours, les compétences et les expériences pour convaincre le recruteur sur un marché de l’emploi très concurrentiel. La formation en finance privée@Université Dauphine, vous donne accès aux meilleurs conseils sur le secteur.

À quoi ressemble un CV de conseiller en gestion en patrimoine financier en banque privée ?

[Prénom] [Nom]

[Numéro de téléphone] | [Adresse e-mail] | [Ville, Code Postal] | [Lien LinkedIn (optionnel)]

Phrase d’accroche

Gestionnaire de patrimoine senior avec [nombre] ans d'expérience dans le conseil financier auprès d'une clientèle haut de gamme. Expertise reconnue en planification successorale, optimisation fiscale et gestion de portefeuille. Capacités avérées à développer et maintenir des relations de confiance durables, en assurant une performance optimale des actifs et en répondant de manière proactive aux objectifs financiers des clients. [Il faut ajouter une phrase clé sur une réalisation majeure ou une spécialité].

Expérience Professionnelle

[Année de début] – [Année de fin] | Gestionnaire de Patrimoine Sénior [Entreprise], [Ville]

  • Gestion et développement de portefeuille clients : Gérer un portefeuille de [montant en millions/milliards d'euros] pour une clientèle composée de [types de clients].
  • Conseil stratégique : Élaborer et mettre en œuvre des stratégies de placement personnalisées (produits financiers, assurance-vie, immobilier...) en adéquation avec les profils de risque et les objectifs des clients.
  • Optimisation fiscale et successorale : Conseiller les clients sur les montages juridiques et fiscaux pour optimiser la transmission de leur patrimoine.
  • Performance des actifs : Atteindre un taux de rendement moyen de [pourcentage]% sur les portefeuilles gérés, surpassant les indices de référence du marché de [pourcentage]%.
  • Conformité et veille réglementaire : Assurer le respect des réglementations en vigueur (AMF, RGPD) et informer les clients des évolutions législatives.

[Année de début] – [Année de fin] | Chargé de Clientèle Patrimoniale [Entreprise], [Ville]

  • Prospection et acquisition : Développer un portefeuille de [nombre] nouveaux clients en [nombre] mois par le biais de [réseautage, recommandations et partenariats].
  • Analyse et diagnostic : Réaliser des bilans patrimoniaux complets (financiers, juridiques, fiscaux) pour identifier les besoins et les opportunités d'optimisation.
  • Recommandation et vente : Proposer et vendre des solutions d'investissement adaptées, augmentant le volume d'actifs sous gestion de [pourcentage]% sur la période.

Formation

[Année de fin] | [Nom du Diplôme], [Mention (si pertinente)] [Nom de l'École/Université], [Ville]

[Année de fin] | [Nom du Diplôme] [Nom de l'École/Université], [Ville]

Compétences

  • Hard Skills (Compétences techniques)
    • Gestion de portefeuille : Analyse financière, allocation d'actifs, suivi de performance, maîtrise des outils Bloomberg/Reuters/etc.
    • Fiscalité : Impôt sur le revenu, IFI, fiscalité du patrimoine, démembrement de propriété.
    • Juridique : Droit civil, successoral, droit des sociétés, régimes matrimoniaux.
    • Produits financiers : Assurance-vie, PEA, FCP, SCPI, produits structurés.
    • Logiciels : Pack Office (Excel, PowerPoint), Harvest, BigExpert.
    • Certifications : AMF (Obligatoire), Certification professionnelle CJA (Conseil Juridique en Assurance), Certification EFPA.
  • Soft Skills (Compétences comportementales)
    • Relationnel client : Écoute active, capacité à construire une relation de confiance, sens de la confidentialité.
    • Communication : Pédagogie, clarté dans l'explication des concepts complexes, communication écrite et orale.
    • Analyse et synthèse : Capacité à traiter un grand volume d'informations pour proposer une solution pertinente.
    • Autonomie et Proactivité : Capacité à gérer un portefeuille de manière indépendante et à anticiper les besoins des clients.

Langues

  • [Langue 1] : Courant/Bilingue
  • [Langue 2] : Professionnel
  • [Langue 3] : Notions

Centres d'intérêt (optionnel)

Modèle de CV du conseiller indépendant

[Prénom] [Nom]

[Numéro de téléphone] | [Adresse e-mail] | [Ville, Code Postal] | [Lien LinkedIn (optionnel)]

Phrase d'accroche

Conseiller indépendant polyvalent et expérimenté, spécialisé dans [domaine de niche]. Fort d'une expérience de [nombre] ans en tant que [ancien rôle] et de [nombre] ans en tant que consultant indépendant. Je propose une approche sur mesure, axée sur les résultats, pour aider les entreprises de [secteur de prédilection] à atteindre leurs objectifs. Ma force réside dans ma capacité à [compétence clé.].

Expérience en tant que Consultant Indépendant

[Année de début] – [Année en cours] | Consultant Indépendant [Nom de marque ou « Indépendant »]

  • [Projet 1 : Nom de l'entreprise ou type de mission]
    • Brève description de la mission
    • Actions menées : [Liste à puces des tâches concrètes et spécifiques]
      • Réalisation d'un audit complet des canaux de communication existants.
      • Définition des objectifs et du plan d'action (choix des plateformes, création de contenu, calendrier éditorial).
      • Formation des équipes internes aux nouvelles pratiques.
    • Résultats mesurables :
      • Augmentation de [pourcentage]% de l'engagement sur les réseaux sociaux.
      • Génération de [nombre] de leads qualifiés en [nombre de mois].
      • Réduction de [pourcentage]% des coûts publicitaires.
    • [Projet 2 : Nom de l'entreprise ou type de mission]
      • Description de la mission
      • Actions menées :
        • Analyse des besoins des équipes commerciales et marketing.
        • Choix de la solution CRM et personnalisation de l'outil.
        • Création des workflows automatisés et des tableaux de bord de suivi.
      • Résultats mesurables :
        • Amélioration de [pourcentage]% de la productivité de l'équipe commerciale.
        • Réduction de [nombre] d'heures par semaine consacrées à la saisie de données manuelles.

Expérience Professionnelle Salarié

[Année de début] – [Année de fin] | [Ancien Poste] [Nom de l'entreprise], [Ville]

  • [Décrire les missions et réalisations clés avec des résultats chiffrés pour ce poste.]

Formation

[Année de fin] | [Nom du Diplôme], [Mention (si pertinente)] [Nom de l'École/Université], [Ville]

  • [Détails pertinents sur la formation]

Compétences

  • Compétences techniques (Hard Skills)
    • [Domaine d'expertise 1] : [2-3 compétences spécifiques]
    • [Domaine d'expertise 2] : [Exemple : Gestion de projet, Agile, Scrum]
    • Outils et logiciels : par exemple HubSpot, Salesforce, Google Analytics, Trello, Asana
  • Compétences comportementales (Soft Skills)
    • Orientation client : Écoute, empathie, capacité à comprendre les besoins cachés.
    • Gestion de projet : Organisation, respect des délais, budgétisation.
    • Communication : Pédagogie, capacité à vulgariser des concepts complexes, négociation.
    • Adaptabilité et autonomie : Capacité à s'intégrer rapidement à des contextes variés et à travailler de manière indépendante.

Langues et Certifications

  • Langues : [Langue 1] - [Niveau], [Langue 2] - [Niveau].
  • Certifications : [Nom des certifications pertinentes]

Modèle CV pour une candidature en alternance

[Prénom] [Nom]

[Numéro de téléphone] | [Adresse e-mail] | [Ville, Code Postal] | [Lien LinkedIn (optionnel)]

Phrase d'accroche

Étudiant(e) en [formation actuelle] à [Nom de l'établissement], je suis à la recherche d'un contrat en alternance pour la rentrée [Année]. Mon objectif est d'appliquer concrètement les connaissances théoriques en gestion de portefeuille, fiscalité et droit successoral. Particulièrement motivé(e) par la relation client et l'élaboration de stratégies financières personnalisées, je souhaite rejoindre une équipe experte pour développer mes compétences et contribuer activement à l'accompagnement d'une clientèle haut de gamme.

Formation

[Année de début] – [Année de fin prévue] | [Intitulé de la formation] [Nom de l'établissement], [Ville]

  • Matières principales :
    • Droit des assurances et de la famille
    • Fiscalité du patrimoine
    • Gestion financière et analyse des marchés
    • Produits et services financiers
    • Économie et réglementation bancaire
  • Projet académique : [Décrire un projet pertinent comme la réalisation d'une étude de cas sur l'optimisation fiscale d'un patrimoine familial].

[Année de fin] | [Diplôme du secondaire (Baccalauréat)] [Nom du Lycée], [Ville]

Expériences Professionnelles

Il faut valoriser celles qui sont liées de près ou de loin à la finance, la vente ou le conseil.

[Année] | [Intitulé du poste] [Nom de l'entreprise], [Ville]

  • Missions :
    • Assistance à la préparation des rendez-vous clients (bilans patrimoniaux).
    • Collecte et analyse des documents financiers et fiscaux.
    • Participation à la veille réglementaire sur les évolutions législatives.
    • Utilisation des logiciels internes de gestion client.
  • Compétences développées : Rigueur, sens de la confidentialité, familiarisation avec l'environnement financier.

Compétences

  • Hard Skills (Compétences techniques)
    • Outils : Maîtrise avancée de Microsoft Excel (formules, tableaux croisés dynamiques), PowerPoint.
    • Connaissances théoriques : Notions de fiscalité (Impôt sur le revenu, IFI), droit des successions, produits financiers (assurance-vie, PEA).
    • Recherche : Capacité à effectuer des recherches approfondies sur des sujets financiers et juridiques.
  • Soft Skills (Compétences comportementales)
    • Relationnel client : Écoute et empathie.
    • Rigueur et précision : Capacité à traiter des informations confidentielles avec un haut niveau de détail.
    • Esprit d'analyse : Aptitude à synthétiser des informations complexes pour une prise de décision.
    • Motivation et curiosité : Volonté d'apprendre et de se tenir informé(e) des nouveautés du secteur.

Langues et Centres d'intérêt

  • Langues : [Langue 1] - [Niveau], [Langue 2] - [Niveau].
  • Centres d'intérêt

Les éléments qui font la différence : comment optimiser son profil pour le salaire souhaité ?

Le CV de conseiller en gestion de patrimoine doit refléter l'expertise en matière d'investissement et de conseil patrimonial en mettant en avant les compétences techniques en finance, fiscalité et droit. Pour séduire les recruteurs, il doit démontrer la capacité à analyser les situations patrimoniales et à établir des relations de confiance avec une clientèle exigeante.

Certifications et formations

Les certifications spécialisées en gestion de patrimoine, en planification financière ou encore en gestion de portefeuille mettent en avant l’expertise et les compétences d'une personne pour le poste recherché. Elles sont généralement octroyées par des organismes de réglementation ou des associations professionnelles.

Les formations comme ICCF@HEC Paris - International Certificate in Corporate Finance ou ICCF2@HEC Paris - M&A, Ingénierie et Financements, quant à elles, démontrent la spécialisation et la volonté de rester à jour dans un secteur en constante évolution.

Résultats chiffrés et réalisations

Les chiffres témoignent des compétences clés dans le métier comme 300 000 € de nouveaux flux financiers générés par an ou rendement moyen de +8 % sur l'année. Ils offrent au recruteur des points de comparaison entre les candidats.

Adapter son CV selon le poste visé

Un CV personnalisé montre que le candidat a compris les spécificités du poste et des besoins de l'entreprise. Certaines expériences et compétences sont en effet plus cohérentes que d'autres pour le poste visé.

Il est judicieux de faire des recherches en amont pour connaître les salaires pratiqués dans le secteur, dans la région et surtout selon l'expérience exigée et ainsi proposer une fourchette salariale réaliste.

Envie d'en savoir plus ? Les certificats Ingénierie patrimoniale@Paris Dauphine PSL et Finance Privée@Paris Dauphine PSL sont tout indiqués pour comprendre au mieux le secteur.

Bibliographie :